嚴防資金外逃 中共嚴打虛擬貨幣

區塊鏈技術是通過加密和分散來管理和保護數據的技術。目前區塊鏈技術主要應用在包括比特幣在內的加密貨幣上。
（Justin Tallis / AFP）

以比特幣為代表的加密貨幣，具有高流通性，
為巨量資金跨國轉移提供了非常方便的條件。
中共最近對加密貨幣更加嚴格監管，
以防止國內資金通過加密貨幣洗錢或把巨額資金轉往海外。

文：石山

石山
資深媒體人、時事評論員。
90年代初移居香港，加盟香港愛國傳統報人李子誦、程翔創辦的《當代》雜誌，曾在香港《信報》、中國《財經》雜誌撰寫《中國股市》財經專欄多年（署名：廖仕明），加入美國《自由亞洲電台》擔任節目主持人、資深記者，曾在英國、美國、西藏居住多年。
石山知識廣博，深入了解中國社會的方方面面，並對中國歷史、文化和政局有獨到深刻的認識。

以比特幣為代表的加密貨幣，近年引發越來越多的關注，其價值都在大幅波動中呈上漲趨勢。特別是近幾個月，在比特幣的帶動下，多種加密貨幣價值飆升，目前總市值已經從原來的幾千億美元，大漲到2.5兆美元。

比特幣全球挖礦行業 中國礦工占大多數

隨著比特幣和其他虛擬貨幣的價格上升，全世界投入所謂虛擬貨幣挖礦行業的資源也大幅度增加。

另一方面，加密貨幣的影響越來越讓世界各國及跨國財團和機構不敢小視。其中，中國政府的態度是最激進的，中共不承認市場上的虛擬貨幣，採取措施禁止交易，並推出由官方自己控制的數字人民幣。而比特幣這樣的虛擬貨幣，因為有安全、隱祕的優點，反而成了中共的心頭大患。

儘管中共當局禁止比特幣等加密貨幣的交易，但對加密貨幣的挖礦，卻並不禁止。在比特幣的全球挖礦行業中，中國礦工占大多數。

德國之聲引述的一項調研數據顯示，按照在挖礦過程中所消耗的電力計算，在比特幣挖礦所花費的總能耗中，中國占了七成。

所謂「挖礦」，以比特幣為例，是指通過計算機投入算力進行運算，在得到證明機制的確認後，就會得到比特幣作為獎勵和交易手續費。

在挖礦過程中，計算機的運行不僅需要消耗大量電能，運營商還需要不斷更新和開發用於挖礦的超級計算機以增加算力，目前市場上不斷推出多種專用集成電路（ASIC）礦機。

虛擬貨幣的中國礦工，主要集中在西部。小礦工大多在西部的山區，因為這些地區有很多中小型水電站，電費便宜。而大的礦場，投資巨大，通常集中在內蒙古和新疆，這些地方電力便宜、氣候夠冷。

在3月分舉行的中共全國人大會上，中共明確提出要「打造數字經濟新優勢」，「積極參與資料安全、數位貨幣、數字稅等國際規則和數字技術標準制定」。

中共希望，包括區塊鏈在內的數字經濟能為中國GDP做貢獻，使中共變成「全球領導者」。這是中共並不禁止挖礦的原因。

希望包括區塊鏈在內的數字經濟能為中國GDP 做貢獻， 是中共不禁止挖礦的原因。圖為兩名技術人員於2018 年3 月19日在魁北克省聖海辛特的Bitfarms 考察比特幣的開採。（Lars Hagberg / AFP ）

陸媒：加密貨幣洗錢或資金外移難監管

大家都知道，區塊鏈技術起源於比特幣，是通過加密和分散來管理和保護數據的技術。目前區塊鏈技術主要應用在包括比特幣在內的加密貨幣上。

中共大力發展區塊鏈技術，想要在未來的全球數字技術中掌控話語權，但區塊鏈技術原本的去中心化概念，正好與中共的極權專制特性相悖，尤其是特別適合用於祕密轉移資金和洗錢等。所以中共正開始著手全力打壓其他數字貨幣。

中共當局最近動作不斷，除了嚴格審查幾大商業銀行及阿里和騰訊等科技巨頭旗下的網路金融平臺外，對加密貨幣的監管也更加嚴格，主要是嚴防國內資金通過加密貨幣洗錢或把巨額資金轉往海外。

4月22日，中信銀行在發布了一則公告，表示為防範洗錢風險，凡是用於比特幣和萊特幣等交易的該行帳戶，都將被註銷。

此前，中共央行以反洗錢不力的名義，給中信銀行開出了今年首張高達2890萬元人民幣（約合449萬美元）的罰單，一併受罰的還有14名相關負責人，其主要針對的，就是與加密貨幣相關的洗錢。

中共央行副行長李波在4月18日的博鰲亞洲論壇年會上明確表示，該行正在研究對比特幣等加密貨幣進行監管的規則。他首先界定了加密貨幣不是法定貨幣，而是一種加密資產，並強調說，「要確保加密資產不會引發嚴重的金融風險。」

其實早在2013年12月，中共央行等五部委就聯合發布通知，要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

中國媒體此前多次報導，加密貨幣被個人和企業用於向海外轉移巨額資產和洗錢的工具，而且這種方式很難追蹤，也很難監管。在今年5月1日開始執行的《防範和處置非法集資條例》中，加密貨幣被列為須要防範和處置的非法集資方式之一。

地下錢莊等黑色產業 進入加密貨幣領域

比特幣等加密貨幣具有的高流通性，甚至連股市都無法匹敵。

根據復星集團創始人之一的梁信軍給出的數據，2020年4月時，比特幣的市值只有1589億美元，為港交所市值4萬5179億美元的3.5％，但比特幣的年度交易量，卻相當於港交所交易額的三倍。

加密貨幣這種高流通性，為巨量資金跨國轉移提供了非常方便的條件。截至5月8日的最新數據顯示，比特幣24小時流通量高達667億美元，單價為5萬8580美元，市值高達1.1兆美元。而全球加密貨幣總市值達到2.44兆美元。

根據區塊鏈安全公司PeckShield的《2020年度虛擬貨幣反洗錢報告》，去年中國未受監管的跨境流動虛擬貨幣（加密貨幣）價值達175億美元，比2019年的114億美元上升51％，且仍在快速增長。

中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席于佳寧認為，虛擬貨幣具備匿名性、複雜性和跨國性的特徵，所以中國大陸無論洗錢和地下錢莊等黑色產業，還是「跑分平臺」等灰色產業，都開始進入加密貨幣領域。

陸媒的報導證實，中國境內資產通過虛擬貨幣轉向境外、以及非法資金通過虛擬貨幣洗錢，不但沒有因當局的嚴控而減少，反而越來越多。

如果按照比特幣單價5萬美元計算，去年11月和12月，從中國境內單以比特幣的方式流到海外的資金，就分別為105.8億美元和127億美元，涉及金額巨大，而且仍還呈繼續上升趨勢。

「跑分平臺」隱祕進行跨境洗錢

在洗錢的流程中，還出現了「跑分平臺」，即利用用戶的微信和支付寶的收款碼或銀行卡替別人收款，從中賺取佣金。因是以虛擬貨幣為結算方式，可以很隱祕地進行跨境洗錢。

「跑分平臺」利用用戶的微信和支付寶的收款碼或銀行卡替別人收款，從中賺取佣金。因是以虛擬貨幣為結算方式，可以隱祕地進行跨境洗錢。（宋碧龍／大紀元、Yasuyoshi Chiba/AFP）

2019年9月中國杭州查處的一個「跑分平臺」，發現僅之前的三個月間，其流轉資金流水量高達500多億元（約合77.7億美元），平均每月可提供「洗白」資金近100億元（約合15.6億美元）。

現在世界上打壓虛擬貨幣的國家不少，比如美國、英國、瑞士、印度等，流亡美國的中國富豪郭文貴認為，這些國家都是怕虛擬貨幣挑戰自己法定的主權信用貨幣地位。但只有中共，是怕國內的錢跑出去。因為現在中國大陸，越是有錢的人，越是不安全，越需要把資產安全隱祕地挪到境外，虛擬貨幣基本上是最佳方式。

我覺得這個分析很有道理，比特幣等虛擬貨幣本質上是去中心化的貨幣，有點類似黃金，現代主權貨幣是信用貨幣，政府可以造出來的，這是數字貨幣的關鍵所在。中共搞的數字人民幣，用了區塊鏈，但保留中央控制和信用貨幣的所有缺點，大部分西方金融專家都並不看好。◇