德銀匯豐爆洗黑錢2兆美元 牽扯中共最高層

多年來德意志銀行已成了金融業行為不端的典型代表。機密文件詳細說明了德意志銀行香港分行在中國通過僱傭手段巴結政府的做法。（Getty Images）

全球400多個來自88個國家的調查記者，根據2000份材料做出的調查報告顯示，過去20年，全球有五大銀行涉嫌幫助毒梟、金融騙子或貪腐分子洗錢，金額高達2兆美元，其中德意志銀行與中共高官關係密切。

文：何眾力

大量髒錢透過銀行自由流動

2020年9月20日，美國媒體Buzzfeed News與國際調查記者同盟（International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ），公布一項國際調查結果顯示，摩根大通（JPMorgan Chase）、匯豐（HSBC）、渣打（Standard Chartered）、德意志（Deutsche Bank）、紐約梅隆（Bank of New York Mellon）等大銀行，有意或無意地幫助可疑帳戶運作，令大量髒錢多年來透過這些大型金融機構合法流動，金額高達2兆美元，有些甚至是在這些罪犯因金融不當行為遭起訴或定罪之後才發生的。

88國、400多位記者、108個國際媒體，參與了這項調查，他們根據Buzzfeed News獲得的世界各地銀行提交給美國財政部金融執法機關「犯罪執法網絡」（FinCEN）的2657份可疑活動報告（Suspicious Activity Report，SAR）中的2100份的SAR，記錄了1999年至2017年疑似金融犯罪行為，最後得出了現在的調查結果。

SAR是銀行報給政府主管機關的可疑活動報告，外界看不到，也不能用作犯罪證據。

報告寫道，「這些由銀行編彙、與政府分享但不公開給大眾的文件，暴露出銀行防護的漏洞，以及罪犯有多麼輕易就能加以利用。包括致命毒品戰的利益、侵吞自開發中國家的財富，以及在龐氏騙局中竊取民眾的辛苦積蓄，透過這些金融機構流入與流出，儘管銀行自家員工都有提出警告。」

據報導，摩根大通准許某英國帳戶流通逾10億美元，之後才發現帳戶擁有人是美國聯邦調查局（FBI）十大要犯之一的俄羅斯黑手黨首腦莫吉列維奇（Semion Mogilevich）。匯豐則是讓可疑帳戶持續運作，要關閉時內部幾乎已沒錢。渣打銀行被指十多年來為阿拉伯銀行轉移資金，該資金疑為資助恐怖分子。

匯豐幫徐明接收詐騙來的8000萬美金

匯豐銀行在2013年10月29日發送了第一份可疑活動報告，涉及轉入詐騙者香港帳戶的超過600萬美元。銀行人員指出轉帳中「沒有明顯的經濟、商業或者法律目的」，並有「龐氏騙局活動」的相關指控。

2014年2月，第二份可疑活動報告發現了1540萬美元的可疑轉帳，3月的第三份報告則與一家和「WCM777」關聯的公司有關，涉及近920萬美元。

最後美國警方查明，這場騙局的主謀是名為徐明的中國籍男子，自稱「Dr Phil」（這個徐明不是與薄熙來相關的那個徐明），他在美國經營一家名為「萬通奇蹟」（Wcm777）的投資公司，透過到處舉辦巡迴研討會，又利用Facebook和Youtube舉辦線上活動，兜售「雲端電腦」的投資機會。他揚言可在100日內獲得100％的利潤。在美國、哥倫比亞和祕魯等地的貧困社區有許多窮人被騙，徐明藉此獲得了8000萬美元。

美國加州調查機構2013年通知匯豐對萬通奇蹟事件展開調查，但直到2014年4月美國證券交易委員會（SEC）起告此事件，匯豐才要關閉相關香港帳戶，發現裡面金額已經所剩無幾。

據悉，徐明用騙來的錢買下二座高爾夫球場、一棟超過190坪的豪宅、一顆39.8克拉鑽石及取得獅子山的採礦權。《BBC》報導，徐明最終在2017年因這起詐騙被中國當局拘捕，並監禁三年。

徐明在中國與ICIJ對話時表示，匯豐銀行並沒有就他的業務聯絡過他。他否認「WCM777」是場龐氏騙局，稱它是被美國證券交易委員會誤認為目標，而他真正的目的是要在加州某個地方建立一個宗教社區。

醜聞加上營運不理想，滙豐在香港股價當天一度跌至29.6港元，創下1995年來的新低。另外也傳出中國可能將匯豐列入首批「不可靠實體清單」。

海航曾持股10％德銀  後陸續減股還債

中國海南航空所屬的「海航集團」曾經大肆收購及入主國內外企業，不過隨著海航集團嚴峻的債務問題及美中兩國施壓下，海航集團不斷拋售國內外資產，2019年2月15日美國證券交易委員會（SEC）的文件披露，海航集團已在2月12日將德國最大銀行──德意志銀行（Deutche Bank）持股從7.64％降為6.3％。

海航的背景非常複雜，有人說和王岐山關係密切，也有證據顯示和江澤民派系的人馬更親近。不管怎樣，海航能創造那些「經濟奇蹟」，都是因為背後有中南海高官的支持，海航只是政治局常委級別人物的白手套。

《路透》報導，海航集團在2017年初收購德意志銀行近10％的股份，入主德銀之後持股逐漸減少，但即使如此，目前海航集團仍然是德銀最大股東。

中共高層人員的白手套「海南航空集團」，2017年初收購德銀近10％的股份，入主德銀後持股逐漸減少，目前仍是德銀最大股東。圖為位於海口的新海航大廈。（大紀元資料室）

目前海航在德意志銀行的股權，由海航集團收購的奧地利資產管理公司C-Quadrat代表管理，其股權在德銀董事會裡也具有投票權。隨著海航的債務持續嚴峻，其持有德銀股份的未來已引起了外界的關注及猜測。

3月17日，海航集團再度減持德銀股權，透過行使期權以高於市價每股約11.45至16.7歐元出售股份，持股量由6.3％降至5.1％。有知情人士透露，海航計畫出售所有德銀股權。

德銀醜聞與中共的「太子黨」

中國人知道，德銀與中南海高官有太多的糾葛、太多的說不清。2019年10月15日，《紐約時報》中文網就報導說，德銀進入中國市場比較晚，當時高盛和摩根大通等早就先行占領了。

為了迎頭趕上，德銀曾花10萬美金找到一個中間人，請他幫忙安排讓德銀CEO約瑟夫．阿克曼（Josef Ackermann）與江澤民會面。見面之後，阿克曼送給江澤民一隻水晶做的老虎和高級音響，價值1.8萬美金，因為江澤民生於1926年，屬虎的。

約瑟夫．阿克曼與江澤民會面，阿克曼送給江澤民一隻水晶做的老虎和高級音響，價值1.8 萬美金。（Getty Images）

除了給中共各級官員贈送20萬美金的奢侈禮物，德銀還聘請能夠接觸政治人物的人充當顧問，並支付巨額報酬。德銀還僱用高官親屬，據稱有100多位官員親屬被破格錄取。

據說被德銀僱用的權貴子女，包括時任中宣部部長劉雲山的兒子、目前在政治局常委中排名靠前的栗戰書的小女兒，及另一名政治局常委汪洋的女兒汪溪沙等。

當時的德銀首席執行官阿克曼表示，中國是個「關係國家」，我們只能這樣做。

德銀的這些違規戰略好像奏效了。到2011年，這家德國企業被彭博社（Bloomberg）評為中國及亞洲其他地區（日本除外）頭號首次公開募股管理銀行。

但是，多年來德意志銀行已經成了金融業行為不端的典型代表。由於它在一系列醜聞中所扮演的角色，世界各地的監管機構和檢察官對其處以數十億美元的罰款。

2019年8月，德銀與美國證券交易委員會達成和解，同意支付1600萬美元。之前它被控使用腐敗手段在中俄兩國贏得業務，違反了反賄賂法。

德銀外部律師2017年曾警告高管，他們可能會因在中國的活動面臨美國證券交易委員會超過2.5億美元的罰金。

此前，摩根大通2016年曾因在中國的僱傭行為而被美國司法部罰款2.644億美元。瑞士的瑞士信貸銀行（Credit Suisse）2018年支付了7700萬美元的刑事罰款和其他罰款。◇